"Банк России предупредил, что будут включены в признак операции с подозрениями на действия под по указке мошенников: крупные переводы и переводы по СБП. Причем одновременно идет условие, что перевод крупной суммы сопровождается дальнейшим переводом третьему лицу, которое не фигурировало в контрагентах физического лица в течение полугода", — пояснила Храпунова.
"Если деньги под воздействием мошенников жертва переводит в другой банк по СБП и дальше уже делает дальнейший перевод, то у первого и второго банков не успевает сработать антифрод-контроль. Когда перевели большую сумму и дальше уже третьему лицу будет реализовываться перевод, то банк считает это как подозрение на мошенничество. Банк будет связываться с клиентом, выяснять, что произошло, почему перевод крупной суммы пришел по СБП и зачем в короткий промежуток времени переводить другому человеку", — рассказала Храпунова.
"Миллион рублей — сумма по обязательному контролю в контексте 115-ФЗ, то есть это денежная сумма, при достижении которой операция автоматически попадает под обязательный контроль со стороны Росфинмониторинга", — заключила Храпунова.