ЦБ: банки обязаны проверять, не шантажируют ли человека мошенники

МОСКВА, 21 августа/ Радио Sputnik. Центральный банк России определил девять критериев подозрительности, которыми должны руководствоваться кредитные организации для проверки мошеннических действий при снятии наличных в банкоматах.

К категории подозрительных отнесли такие показатели, как нетипичное для клиента время суток, способ снятия, сумма или местонахождение банкомата, а также увеличение социальной активности минимум за шесть часов до обналичивания денег: если возросло количество звонков и СМС с новых номеров, включая мессенджеры – стоит насторожиться.

Кроме того, сотрудникам банка должно показаться странным, если в течение суток после оформления кредита или займа человек хочет получить деньги на руки или увеличить лимит на выдачу наличных.

Смена номера телефона для авторизации в приложении банка или перемена характеристик смартфона, с помощью которого клиент снимает деньги, наличие на его устройстве вредоносных программ и перевод через систему быстрых платежей в другой банк более 200 тысяч рублей, а также досрочное закрытие вклада на ту же сумму – тоже относится к признакам мошеннических действий, отмечает "Петербургский дневник".

Обо всех подозрительных операциях банки обязаны проинформировать клиента в СМС или push-уведомлениях, в зависимости от условий договора, добавили в ЦБ.