МОСКВА, 21 августа/ Радио Sputnik. Центральный банк России определил девять критериев подозрительности, которыми должны руководствоваться кредитные организации для проверки мошеннических действий при снятии наличных в банкоматах.
«
"Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате", – говорится в публикации на официальном сайте регулятора.
К категории подозрительных отнесли такие показатели, как нетипичное для клиента время суток, способ снятия, сумма или местонахождение банкомата, а также увеличение социальной активности минимум за шесть часов до обналичивания денег: если возросло количество звонков и СМС с новых номеров, включая мессенджеры – стоит насторожиться.
Кроме того, сотрудникам банка должно показаться странным, если в течение суток после оформления кредита или займа человек хочет получить деньги на руки или увеличить лимит на выдачу наличных.
Смена номера телефона для авторизации в приложении банка или перемена характеристик смартфона, с помощью которого клиент снимает деньги, наличие на его устройстве вредоносных программ и перевод через систему быстрых платежей в другой банк более 200 тысяч рублей, а также досрочное закрытие вклада на ту же сумму – тоже относится к признакам мошеннических действий, отмечает "Петербургский дневник".
Обо всех подозрительных операциях банки обязаны проинформировать клиента в СМС или push-уведомлениях, в зависимости от условий договора, добавили в ЦБ.
Такого Telegram-канала, как у нас, нет ни у кого. Он для тех, кто хочет делать выводы сам.