Какие финансовые ошибки чаще всего совершают собственники при масштабировании бизнеса, в интервью радио Sputnik объяснила эксперт по управленческому учету и финансовому планированию для бизнеса Ирина Кокшарова.
Почему рост выручки не всегда означает рост прибыли и откуда возникают кассовые разрывы, в интервью радио Sputnik объяснила финансовый директор, эксперт по управленческому учету и финансовому планированию для бизнеса Ирина Кокшарова. По ее мнению, главная иллюзия – путать оборот с успехом.
«
"Можно иметь выручку в сотни миллионов и прибыль, которой едва хватает на жизнь. Рост продаж часто сопровождается падением маржинальности: чтобы привлечь крупного клиента, дают скидки, а себестоимость и постоянные расходы растут быстрее выручки. Бизнес становится "толстым" и неповоротливым, зарабатывая с каждого рубля все меньше", – пояснила Ирина Кокшарова.
По ее словам, даже реальная прибыль не гарантирует наличия живых денег.
«
"Самый частый сценарий – это "прибыль есть, а денег нет". Деньги оседают в дебиторской задолженности, когда клиенты пользуются длительными отсрочками, и компания превращается в бесплатный банк для своих покупателей. Или они замораживаются в складских запасах – в погоне за скидками закупается товар, который пылится годами. В результате на счетах пусто, а чтобы платить по текущим счетам, приходится брать новые кредиты, загоняя себя в долговую яму", – отметила Кокшарова.
Самая распространенная ошибка – жить по бухгалтерской отчетности, которая создана для налоговой, а не для управления.
«
"Бухгалтерский учет показывает одну картину, а реальность часто совсем иная. Собственник смотрит на прибыль в декларации или, что хуже, на остаток на счете, и думает, что все хорошо, хотя на самом деле бизнес уже убыточен. Вторая ошибка – пытаться автоматизировать хаос: купить дорогую программу в надежде, что она сама наведет порядок. Но без четкой методологии и налаженных процессов автоматизация только ускоряет создание цифрового мусора, а не решает проблемы. Третья ошибка – забирать дивиденды, когда реальной прибыли еще нет. В итоге компания живет за счет авансов клиентов или кредитов, а не за счет заработанной прибыли. И четвертая, самая типичная, – действовать по ситуации, не планируя денежные потоки даже на месяц вперед", – объяснила Ирина Кокшарова.
Самый верный признак надвигающейся беды, если вы не знаете своих цифр, предупредила финансист.
«
"Если у вас нет четкого понимания, сколько вы реально зарабатываете, куда уходят деньги и кому вы должны, вы летите в тумане. Без трех ключевых отчетов – о движении денег, о доходах и расходах, а также об активах и обязательствах – невозможно принять ни одного взвешенного решения. Второй тревожный звонок – постоянные кассовые разрывы при растущих продажах. Если вы регулярно хватаетесь за кредитку или овердрафт, чтобы выплатить зарплату, когда у вас "все продается", это значит, что ваша бизнес-модель дает сбой. Третий, самый опасный индикатор – компания тратит на свою деятельность больше, чем получает от клиентов, и живет за счет кредитов и вливаний собственника. Это путь к финансовой пирамиде, которая рано или поздно рухнет", – уверена эксперт.
Чтобы не довести дело до кризиса, нужно начать с малого – заведите простой учет движения денег, чтобы видеть, когда и кому платить, советует Кокшарова.
«
"Перестаньте путать авансы и кредиты с реальной прибылью – доходы и расходы должны признаваться по факту оказания услуг, а не по факту оплаты. Создайте подушку безопасности в размере хотя бы двух месяцев операционных расходов. И главное – поймите, что вам нужен не просто бухгалтер, а финансовый директор, который смотрит в будущее и помогает принимать стратегические решения", – заключила Ирина Кокшарова.
Радио Sputnik в MAX. Подписывайтесь!