МОСКВА, 18 ноября/ Радио Sputnik. Основным регуляторным лимитом для разовых переводов по Системе быстрых платежей (СБП) другому лицу или по QR-коду является сумма в 1 миллион рублей. Об этом в беседе с РИАМО пояснили эксперты ББР Банка.
Однако даже меньшие транзакции могут быть заблокированы, если получатель средств находится в списке мошенников ФинЦЕРТ. В таких случаях банк обязан установить "период охлаждения" сроком до двух дней, даже если клиент подтвердил операцию. После этого клиент может повторно попробовать совершить платеж, рассказали эксперты.
Кроме того, каждый банк самостоятельно определяет "нехарактерные" операции на основе внутренней риск-политики.
«
"Самое основное, на что обращают внимание, – это транзит денежных средств (поступление и вывод денег за короткий период), перевод на получателя, которому ранее не было переводов, факт досрочного закрытия вклада у клиента. Также банки при анализе СБП-операции должны учитывать Индекс подозрительности операции, который предусмотрен стандартом НСПК", – отметили в ББР Банке.
Вместе с этим при оценке платежа банки также учитывают "Индекс подозрительности операции", предусмотренный Национальной системой платежных карт (НСПК).
Эксперты добавили, что понятие "крупной суммы" индивидуально и зависит от клиентского профиля: для одних рисковой может быть операция на 100 тысяч рублей, а для других – 1 миллион рублей считается стандартной практикой.
Такого Telegram-канала, как у нас, нет ни у кого. Он для тех, кто хочет делать выводы сам.