МОСКВА, 9 сентября/ Радио Sputnik. Банки перестали оперативно возвращать деньги и закрывать клиентам счета из-за повышенного контроля за операциями, процесс может занимать до года, и все это время россияне не будут иметь доступа к своим деньгам. Происходит это на законных основаниях, заявил аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.
По его словам, проверять сомнительные операции банки имеют право столько, сколько потребуется, несмотря на то, что по закону финансовая организация обязана вернуть клиенту остаток средств в течение недели и полностью закрыть счет в течение 30–45 дней.
Банки предпочитают перестраховаться, поскольку опасаются санкций за нарушение "антиотмывочного" законодательства и часто ссылаются на нормы 115-ФЗ, заявляя, что счет не может быть закрыт до окончания проверки.
Еще одной причиной слишком долгого закрытия счета может быть особенность платежей по картам: нельзя аннулировать счет, пока по нему не завершены все транзакции.
Кроме того, банки получают доходы от движения средств между счетами и в принципе не заинтересованы терять клиентов, поэтому затягивание процесса также может свидетельствовать о попытке таким образом удержать пользователя счета.
Кроме того, разморозка и закрытие счетов затягивается из-за увеличения числа финансовых мошенничеств.
Чтобы вернуть свои деньги, клиент должен доказать, что он не дроппер (тот, кто предоставляет свои карты третьим лицам для совершения незаконных операций – ред.), уточняет РИАМО.
Эксперты объяснили, что граждане для ускорения решения проблемы могут сослаться в своем заявлении на норму закона о фиксированных сроках по возврату средств и закрытию счета, а в случае игнорирования обратиться с копией документа в Центробанк или Росфинмониторинг. В крайнем случае – подать ходатайство в суд для расторжения договора с банком и взыскания с него убытков за продолжительное удержание средств.
Такого Telegram-канала, как у нас, нет ни у кого. Он для тех, кто хочет делать выводы сам.