Чтобы открыть счет за рубежом и не тормозить процесс на этапе проверок, лучше собрать всю базу заранее. Какие документы могут понадобится, в интервью радио Sputnik рассказал руководитель практики ВЭД компании NSV Consulting Максим Гладырь.
Базовые документы у всех банков одинаковые, именно исходя из них задаются дополнительные вопросы, которые раскрывают уже детали, отметил в интервью радио Sputnik руководитель практики ВЭД компании NSV Consulting Максим Гладырь. Именно поэтому, по его мнению, крайне важно подобрать максимально полный и прозрачный пакет.
«
"Опустим документы по идентификации (паспорта, ID и прочее), особое внимание необходимо уделить адресу проживания, по которому будет определяться резиденство. Исходя из этого уже выстраивается концепция по другим документам, потому что крайне важно, чтобы все они коррелировались с местом проживания (страной проживания). Тут как дополнительный документ можно подготовить налоговую декларацию или сертификат о налоговом резиденстве. Эти документы железобетонно свяжут вас с местом проживания", – считает Максим Гладырь.
Определившись с идентификационными документами и адресом, уже отталкиваясь от него, можно готовить документы, подтверждающие источник происхождения средств, а также общего благосостояния лица, открывающего счет, продолжил эксперт.
«
"Источник должен быть взаимосвязан с местом проживания, это будет очень большим плюсом, который существенно ускоряет и упрощают процедуру открытия счета. Не поленитесь выгрузить банковские выписки, декларации, резолюции, трудовой договор, которые подтверждают источник. Данные документы нет необходимости раскрывать сразу, их можно предоставлять по запросу, который неминуемо поступит. Для первого подтверждения банковских выписок будет достаточно, главное, чтобы указанный источник в них присутствовал. Если это заработная плата или дивиденды, то тогда с необходимой частотностью", – уточнил Максим Гладырь.
Источник происхождения средств для банков, по словам эксперта, является краеугольным камнем всей информации по клиенту.
«
"Основываясь на нем, банк выстраивает уже механизм запросов, раскрывая и уточняя данные, поэтому важно изначально подобрать максимально прозрачный источник, подготовить все необходимые документы для его подтверждения, возможно даже целую цепочку документов, чтобы оперативно отвечать на вопросы банка", – советует Максим Гладырь.
Еще один важный момент – определиться с целью открытия счета.
«
"Тут необходимо четко объяснить банку Ваши намерения, еще и заинтересовав банк в вас, как клиента. Не надо придумывать красивых историй и планов, которые никак не связаны с реальностью. После открытия счета это может стать проблемой, что приведет к возможной блокировке счета или его закрытию. Для подтверждения цели также можно подготовить дополнительный комплект документ, чтобы показать их банку в качестве подтверждения намерений и реальности целей", – подчеркнул Гладырь.
По его словам, если открывается корпоративный счет, либо личный, но который будет использоваться также в коммерческой, то лучше приходить в банк с уже готовым бизнес-планом.
«
"Нет необходимости указывать точные цифры по оборотам, но необходимо указать ориентировочные объемы, а в идеале еще и определить базовых контрагентов, чтобы банк также имел возможность все проверить, а по итогу, Вы бы получили четкое понимание по возможностям работы и использования счета в дальнейшем", – пояснил Максим Гладырь.
В заключении он отметил, что часто сам процесс открытия счета очень сильно связан с его дальнейшим использованием. На тех документах, которые будут представлены в банк изначально, банк будет выстраивать дальнейшее взаимодействие по платежам, подчеркнул эксперт.
Радио Sputnik в MAX. Подписывайтесь!