https://radiosputnik.ru/20211003/treyder-1752721702.html

Как заработать на бирже: какое на вкус ремесло трейдера?

Трейдер: кто это, чем торгует и как стать профессионалом в трейдинге с нуля

Как заработать на бирже: какое на вкус ремесло трейдера?

Радио Sputnik, 25.08.2022

2021-10-03T07:00

2021-10-03T07:00

2022-08-25T11:42

авторы

экономика

санкт-петербург

джордж сорос

высшая школа экономики (вшэ)

центральный банк рф (цб рф)

telegram (приложение)

биржа

https://cdn.radiosputnik.ru/images/49715/06/497150623_0:156:3000:1844_1920x0_80_0_0_5ef496916da8befcc9a497e55e1c6951.jpg

Как стать с нуля крутым биржевиком? С чего начинать? С какой суммы знаний? Как выбрать наставника? И как в итоге профессионально зарабатывать на колебаниях фондовых, валютных и товарных рынков? Все это дает наш экскурс в профессию трейдера.Описание профессии: трейдер – это…Трейдер совершает сделки купли-продажи валюты, драгметаллов или акций на рынке. Зарабатывает на разнице цен. Играть на валютном либо фондовом рынке очень интересно. Однако для этого нужны хорошие знания, аналитические способности и самообладание. Профессия трейдера требует ежедневного труда над собой.История появления профессии и современностьПрофессия трейдера, если присмотреться, древняя. Она уходит во времена уличной торговли, когда ее представители получали основной доход с перепродажи. Первую биржу в России создал Петр Первый в Санкт-Петербурге в 1703 году. По состоянию на 1923 год их было семьдесят. До 1930 года там шла бойкая торговля. Затем этот вид деятельности был запрещен.Возрождаться биржевой рынок в России начал с 1991 года. Но для небольших инвесторов он по-прежнему был недоступен. Также еще не был сформирован внебиржевой рынок, предназначенный для приватных лиц. Датой начала истории общеизвестного рынка Форекс в России можно считать 1994 год. Но доступа к нему у частных инвесторов все равно не было. Бурное развитие биржевой торговли пришлось на 2000-е годы. Способствовали этому продвижение и удешевление интернета, а также возникновение вполне доступных для использования платформ.Кто такой трейдер?Трейдер - это торговец на фондовой бирже, который продает или покупает ценные бумаги, облигации, акции, фьючерсы. Большинство трейдеров – наемные работники и торгуют на средства нанимателей. Это профессиональные участники рынка, работающие на банки, инвестиционные компании, пенсионные фонды и так далее. Они в качестве вознаграждения получают процент прибыли от сделок. При этом все риски ложатся на нанимателя. Трейдер рискует лишь своей репутацией. Для такой работы необходима специальная лицензия. В России ее выдает ЦБ. Чтобы торговать на собственные средства, лицензия, как правило, не нужна. В этом случае трейдер действует на свой страх и риск.Разница между брокером, инвестором и трейдеромБрокер – это лицензированный посредник между трейдером и рынком, он не принимает решения за трейдера, а просто выполняет полученные указания. Брокерская деятельность строго регламентируется и контролируется регулирующими организациями стран.Инвестор занимается вложением своих денег в ценные бумаги. Его прибыль складывается от роста цен и полученных за время вложения дивидендов. Обычно он вкладывается в акции на долгосрочный период – от года и более. Доходность таких вложений более низкая, по сравнению с трейдингом. Это связано с тем, что инвестор совершает намного меньше сделок, чем трейдер. Инвестору, кстати, лицензия в обязательном порядке не нужна.Трейдер на фондовом рынке покупает и продает финансовые активы. Конечная его цель, разумеется, получение прибыли. Трейдер отслеживает колебания цен на фондовом рынке в режиме реального времени и может специализироваться на одном или нескольких финансовых рынках. Он может торговать валютными парами на рынке Форекс, сырьевыми товарами или даже криптовалютами.Трейдер может быть сотрудником, например, банка или работать самостоятельно. Разницу в работе трейдера и инвестора в интервью радио Sputnik объяснил управляющий директор УК "Финам Менеджмент" Николай Солабуто."Трейдер совершает операции довольно-таки часто. Надо понимать разницу: инвесторы совершают одну ошибку раз в 15 лет, а трейдер за это время может совершить тысячи сделок. К трейдерам относятся все те игроки, которые совершают сделку по меньшей мере один раз в год. У нас есть такой термин "активный клиент", который совершает сделку хотя бы раз в год. Под этим мы подразумеваем как открыть сделку, так и закрыть сделку, это будет полный цикл. Вот если это открытие позиций, покупка каких-то акций, потом продажа этих акций на бирже, вот если этот полный цикл человек совершат менее чем за один год, то он считается трейдером. А иногда бывает, что человек совершает по 100-150 сделок в течение одного часа. В общем, трейдер – довольно широкое понятие", – рассказал Николай Солабуто.У трейдинга есть и более доступное объяснение. Это, например, когда вы покупаете какой-то биржевой товар, чтобы заработать на изменении его цены. Берете, условно, одну ценную бумагу за 1000 рублей, а продаете, условно, через месяц за 1500. И это логично, потому, что вы хотите на этом заработать. Только тут некоторые могут вас упрекнуть в том, что вы занимаетесь не трейдингом, а спекуляциями, то есть краткосрочными вложениями, говорит в интервью радио Sputnik финансист, профессор ВШЭ, инвестбанкир, автор Telegram-канала "bitkogan" Евгений Коган:"Трейдинг – это, по сути, форма спекуляций, а есть долгосрочные инвестиции, которой, честно говоря, мы придерживаемся больше. Хотя нет исключений из правил. Ну, к примеру, ты взял удачно какую-то бумагу, а на завтра она растет на 5, 10 или 20%, ты можешь закрыть позицию и порадоваться, ну ты как бы был инвесторам, а стал спекулянтом, ну и слава богу".Как начать заниматься трейдингом?Пройти обучение. Через интернет можно найти разнообразные платные курсы трейдинга. Общие подборки с учебными программами по всем инструментам: ценным бумагам, валюте, срочным контрактам и т.п. Выбрать нужно тот, что предлагает лицензированная (от ЦБ РФ) организация с большим опытом работы. Нужно внимательно ознакомиться с биографией наставника, он должен быть опытным трейдером и хорошим преподавателем, советует Николай Солабуто."В институтах этой профессии не учат, учат ей в основном на курсах. По поводу того, как выбрать наставника, здесь вопрос открытый. В основном, все ищут наставника, который хоть чего-то добился в трейдинге. Но это неправильный подход. Я считаю, что человек, который достиг всего в трейдинге, не будет преподавать, он будет торговать. Соответственно, надо искать наставника, который знает методологию преподавания, который преподает доходчиво, чтобы всем все было понятно. Он должен заботиться о том, чтобы весь изученный материал был правильно усвоен людьми. То есть требования как в обычном общеобразовательном учреждении", – пояснил Николай Солабуто.Выбрать брокера. Сам покупать и продавать финансовые инструменты трейдер не может. За это отвечает брокерская компания, которая по вашему приказу совершает сделки. Приказы можно отдавать в своих смартфонах или компьютерах.Открыть демо-счет. Это такой учебный счет с виртуальными средствами на нем. Можно тренироваться, совершать сделки, опробовать свои торговые стратегии, познакомиться с торговым терминалом.Открыть торговый счет и начать торговать. Нужно следовать главному правилу управления капиталом – максимальный риск в сделке не должен превышать двух процентов.Некоторые правилаСледовать торговой стратегии. Нельзя гадать и метаться. Выберите одну стратегию и не отклоняйтесь от нее. Она должна вам говорить, где открывать сделку, а где ее закрывать и почему. Подошла к нужному уровню – закрывайтесь и неважно в плюсе или в минусе. Важнее тут – дисциплина. И контроль над эмоциями.Вести учет. Основной ключ к успеху в трейдинге – это ведение учета. Специалисту следует тщательно фиксировать результаты своих сделок и настройки стратегий, чтобы после проанализировать их для выявления наиболее успешной.Не торговать на новостях. Такая торговля может приносить огромные прибыли. Но рынок в момент появления сообщения будет не в адекватном состоянии, цены скачут вверх или вниз, сложно удержаться на нужном уровне. Кроме того, бывают случаи, когда вроде бы, судя по новости, рынок должен открыться ростом, а он стремительно падает. Почему – никто не знает. Главное – технический анализ и холодный расчет, говорит Николай Солабуто."Новости и фундаментальный анализ – это как бы подоплека. Ну, например, фундаментальный анализ говорит, что данная компания – банкрот. Будет ли трейдер этой бумагой торговать? Нет, конечно, скорее всего не будет. Или, к примеру, новости говорят, что сегодня ожидаются сильные движения на рынке. Будет ли трейдер торговать этой бумагой? Да, будет, потому что сильные движения – это повышенная волатильность, повышенная доходность. Поэтому фундаментальный анализ и новости – это некая предтеча, все остальное – это только технический анализ".Не брать в долг. Все брокеры, бизнес-коучи и наставники в один голос скажут – на бирже вы рискуете потерять все свои деньги на счете. Полностью. Может произойти технический сбой, может выйти шокирующая новость и обвалить рынки. А еще вы можете нажать не ту кнопку. Брать в долг для трейдинга не стоит – отдавать, не исключено, будет нечем.Уметь анализировать данные. Желательно быстро и верно. В биржевой торговле много математики, которая представлена в виде графиков, индикаторов и паттернов технического анализа. Так что помимо умения изучать материалы, нужна база знаний по рынку, на котором ты работаешь.Площадки для трейдингаФондовый рынокТам продают и покупают ценные бумаги. В первую очередь, акции и облигации. Наиболее ликвидный инструмент – акции. Они могут за короткий период времени взлетать в цене в десятки раз. Падать, разумеется, тоже. Чтобы заниматься трейдингом на фондовом рынке, нужны крупные суммы денег. Акции продаются лотами, по 10, 100, 1000 штук и так далее. Кредитного плеча там нет, либо оно маленькое.Валютный рынокДругое его название – Forex (Форекс). Там торгуют валютой. Причем трейдеры на этом рынке постоянно меняют валюты, против которых они играют. Fx-брокеры позволяют открывать реальные торговые счета с депозитом в один доллар и осваивать биржевую игру с нуля.Срочный рынокЗдесь продают и покупают срочные контракты – фьючерсы и форварды. Кто-то относит их к фондовому рынку, кто-то выделяет в самостоятельный сегмент. Купить можно все что угодно – нефть, медь, платину, кукурузу, сахар, чай, кофе и т.д. Стоит помнить, что это торговля исключительно спекулятивная. Но не стоит опасаться, что вам на дом привезут вагон кукурузы или картофеля, если вы эти контракты вовремя не продадите!Виды трейдинга по срокам торговлиВысокочастотныйЭто алгоритмический метод торговли на финансовых рынках, при котором исполнение огромного количества сделок проходит в считанные миллисекунды. Невероятная скорость, с которой ордера выводятся на рынки, достигается с помощью очень мощных компьютеров, применяющих сложные алгоритмы. Для данного вида торговли требуются передовые технологии, разработчики алгоритмов высокочастотной торговли, но прежде всего, большие суммы денег. Это практически полностью механизированный трейдинг, говорит Евгений Коган."Это торговля, когда в основном работает компьютер исключительно, он дает приказы на покупку, на продажу, видит аномалию, очень быстро входит и выходит из позиции, зарабатывая не проценты, а доли процентов. Мы это не практикуем, но такой бизнес действительно есть", – рассказывает Евгений.Поэтому этот тип торговли, как правило, популярен среди хедж-фондов и специализированных инвестиционных фондов, что, в свою очередь, создает дополнительные препятствия индивидуальным трейдерам для занятия высокочастотным трейдингом.СкальпингВнутридневная спекулятивная стратегия, смысл которой состоит в совершении множества сделок за очень короткие временные интервалы. Скальперам приходится проводить по несколько часов в сутки у монитора, выискивая сделки, способные принести ему прибыль. Чтобы стать успешным скальпером, необходима молниеносная реакция, усидчивость и сосредоточенность, немало свободного времени и, разумеется, крепкие нервы. Такой трейдер ориентируется на выбор наиболее ликвидных инструментов, для этого ему нужны самые волатильные пары, дающие большую возможность для открытия сделок.ДейтрейдингВнутридневная стратегия, которая предусматривает закрытие всех позиций до конца дня без переносов их через ночь. Она отличается от скальпинга на порядки меньшим количеством сделок и большей их продолжительностью. Такой способ хорошо подходит тем, у кого есть свободное время для анализа и отслеживания сделок, но нет желания ежеминутно следить за открытыми позициями. Последние нужно отслеживать периодически, равно как и выход экономической статистики.Свинг-трейдингОдин из видов торговых стилей, который стоит между дейтрейдингом и долгосрочной торговлей. Основной плюс подхода – увеличение соотношения прибыли к риску. Свинг – это крупное импульсное движение, которое можно поймать и использовать."Свинг-трейдинг – некая форма трейдинга, когда ищут интересные моменты для входа, интересные моменты для выхода на рынок, ну то есть достаточно часто производятся операции. Иногда это бывает в тот же день, иногда на следующий день", – отмечает Евгений Коган.В отличие от дейтрейдинга, свинг-трейдинг занимает меньше времени. Поэтому трейдеру не нужно всю торговую сессию смотреть в монитор.Средне- и долгосрочная торговляСтратегия, при которой сделки открываются на дни, недели, месяца и года. Для такого типа торговли нужно обладать огромным терпением и спокойствием. Время играет за трейдера, это безусловный плюс: не нужно все время изучать графики и учитывать локальные новости.График и место работыИсходя из видов трейдинга по срокам торговли, а также принимая во внимание начало и окончание работы тех или иных площадок, график работы профессионального трейдинга тоже может серьезно меняться. Например, рабочий день Fx-трейдера во многом определяется временными рамками, в которых он открывает и закрывает позиции, а также методами, с которыми он работает.Из-за разнообразия торговой стилистики нельзя вывести "типичный" распорядок дня трейдера. Если это происходит на рабочем месте в инвестиционной, брокерской, любой другой финансовой компании, то рабочий день может быть практически круглосуточным. Открываются сначала азиатские площадки, затем Россия, потом европейский рынок, вслед за ним американский. После его закрытия есть несколько часов до открытия рынков АТР. И снова по кругу.Впрочем, если трейдер работает на дому, то можно набросать, как может выглядеть его обычный рабочий, исходя из предпочтений тех или иных рынков и площадок.Например, для тех, кто ориентирован на самый крупный в мире американский рынок, надо помнить, что торговля привязывается к Североамериканскому восточному времени (EST). Сессия стартует в 9:30 по местному времени (это 16.30 мск). Трейдеру необходимо подготовиться как минимум за час, чтобы до начала торгов уже быть во всеоружии. Хороший специалист должен:- пройтись по своим стратегиям или же набросать краткий план действий на день;- проверить баланс своего торгового счета, чтобы точно оценить риски на каждую сделку, новичкам рекомендуется риск в 1-2% от суммы депозита;- "полистать" экономический календарь на предмет громких новостей – это поможет не пропустить заметных движений рынка;- убедиться в том, что торговая платформа работает хорошо.Торговля в первый час после официального открытия очень интересна для Форекс-трейдера за счет высокой волатильности рынка. Активность сохраняется примерно до обеда (если ориентироваться на EST, то это 11:00–11:30 утра). Примерно с этого времени волатильность показывает тенденцию к уменьшению по мере того, как начинается время обеда.Как только трейдеры предположительно начинают возвращаться с обеда и встреч, рынки вновь поднимаются, а объем и движение цен оживают. Трейдеры используют эту вторую волну для новых возможностей заработка до окончательного закрытия рынков (16:00 по EST). К этому времени трейдер закрывает большинство открытых позиций и отменяет любые незаполненные заказы. Движение цен до следующего дня переходит в затишье, а потом может следовать уже по новым тенденциям, отыгрывать совершенно другие идеи.Типы трейдеров по поведению (осторожно, есть профессиональный юмор!)МедведиОни занимаются продажей активов, с расчетом впоследствии выкупить этот же актив по более низкой цене. Полученная разница составляет прибыль этой группы трейдеров. Подобная тактика оправдывает себя в условиях ярко выраженного нисходящего тренда.БыкиБыки зарабатывают на повышении курса, способствуя этому. Основной прием – скупка активов, которые, предположительно, вырастут в цене, с целью их дальнейшей перепродажи по спекулятивному принципу.КитыЭто системные трейдеры, относящиеся к трейдингу как к бизнесу. Спокойны и хладнокровны, соблюдают риски, принимают взвешенные решения об открытии позиции.Овцы Они действуют спонтанно и непродуманно, совершают сделки на эмоциях и без обоснований. Овец все обсчитывают, пополняя депозиты за счет их потерь, отсюда и аналогия.ЦыплятаЧрезмерно осторожные и трусливые трейдеры. Теряют деньги из-за нерешительности, пропуская выгодные точки входа.СвиньиТак принято называть решительных и жадных трейдеров. Они склонны постоянно рисковать и совершать эмоциональные сделки вопреки многим правилам, рассчитывая на большие прибыли. Время от времени им удается хорошо заработать, но в большинстве случаев уходят ни с чем. Свиньи готовы торговать любую мало-мальски привлекательную позицию.ОслыВ отличие от осла в восточной поговорке, который никогда не падает в одну и ту же канаву дважды, биржевой осел попадает в одну и ту же яму тысячу раз. И он каждый раз находит новую причину, чтобы оправдать себя. Осел упорно усредняет позицию, вплоть до однозначных предвестников банкротства компании. Он всегда находит причину своему поражению где угодно, но только не в себе.ПавлиныКогда-то в 1999 году павлин заработал 100% за квартал. С тех пор он не поднимал кэша. Обучает новичков и имеет с этого свою копеечку. Толку от павлина на рынке нет, кроме того, что он очень громко орет и с успехом загоняет туда ослов и свиней на убой быкам и медведям.Сколько зарабатывает трейдер?Это, безусловно, самый популярный вопрос после того, как люди узнают, чем, собственно, занимается трейдер. Отличие этой профессии в том, что заработок ничем не ограничен. Его обычно считают в процентах. Можно, скажем, иметь небольшую сумму, но каждый квартал ее утраивать. Рассмотрим основные варианты месячных заработков трейдеров.Отрицательная доходностьДля всех новичков это практически неизбежный сценарий. Все трейдеры в начале своего пути теряют. Обычно это связано с психологией и неприятием убытков. Азартным людям не стать профессиональными трейдерами. Трейдинг – это не казино, предупреждает Евгений Коган."Многие люди понимают под трейдингом нормальную работу на фондовом рынке, но все-таки, как мне кажется, здесь потихонечку идет подмена понятий. Казино и фондовый рынок. Люди превращают свою работу в некое казино. Поставил на черное, сработало, ура. Не поставил, ну ладно, продал", – говорит Евгений.Доходность в 2-5%Спокойная, размеренная торговля без излишних рисков. Так работает большинство опытных трейдеров, которые получают уже от этого удовольствие. Их депозит составляет, условно, 100 тысяч долларов, и потому месячный доход будет заметным.Доходность в 10-15%Так зарабатывают склонные к небольшому риску трейдеры, либо те, кто стремится достигать определенных показателей. При этом отметка 10% в месяц привлекает очень многих игроков. Для трейдера важнее найти полновесную идею, а лучше целый недооцененный сектор, который может выстрелить."Всегда приятно заработать, не буду лукавить. Когда, например, ты купил акцию, а через неделю или через три дня она вырастает на 20-30% и ты ее продал, да, такое бывает. И не так уж и редко. Но это скорее как исключение. А правило – найти интересный сектор, найти недооцененную идею, тем более рынок несовершенен, всегда бывают точки недооцененности. И ты спокойно работаешь с прицелом на то, что будет не сегодня, а может быть через полгода, а может быть через месяц, а может быть и завтра", – подмечает Евгений Коган.Доходность в 50-500%Такие люди тоже встречаются. Это или везунчики, или же профи самой высокой категории. Для достижения таких высот нужны многие годы небезуспешной работы. Трейдеры, которые зарабатывают миллионы рублей, не работают на кого-либо.Самые известные в истории трейдерыУоррен Баффетт. Легендарный инвестор, который вкладывал в бумаги перспективных компаний и держал их по многу лет. Он начинал с личного управления средствами родственников, Баффетт добрался до вершины списка самых богатых людей мира. Его состояние – более 100 миллиардов долларов.Джордж Сорос. Не менее известная фигура. Прошел путь с самых низов, сейчас почти отошел от дел, управляет только капиталом семьи. В 1992 году за день заработал 1 миллиард долларов на падении фунта к немецкой марке.Ларри Уильямс. Ему принадлежит рекорд годового дохода при торговле на срочном рынке – 11000%. Стартовый капитал он смог увеличить в 100 раз. Занимается обучением аналитиков, ведет семинары.Недостатки профессииВаша деятельность будет вызывать огромное непонимание у ваших родственников и знакомых. Действительно, вы ведь не ходите на работу как все нормальные люди, а сидите целыми днями за компьютером. Вам потребуется пройти через долгий период обучения без гарантии положительного результата. Успешная торговля на бирже предполагает жесткую самодисциплину, поэтому подойдет далеко не каждому. А еще постоянно будете испытывать сильные эмоции и стресс, предупреждает Евгений Коган."Большинству, кто ко мне обращается, я не очень рекомендую заниматься трейдингом. Во-первых, это невероятно нервное занятие. Во-вторых, очень часто люди превращаются в ненормальных, поскольку они сидят сутками за компьютерами, не едят, не пьют, обрастают бородами, психуют, нервничают. Это очень такой тяжелый вид бизнеса. А самое главное, я бы не сказал, что особо благодарный. Поэтому мы как раз выступает больше за спокойные инвестиции, когда ты не сходишь с ума, когда тебя не волнует, что происходит с бумагой в течение ближайших пятнадцати минут или ближайших дней", – советует Евгений Коган.Преимущества профессииЭтим видом бизнеса можно заниматься в любом возрасте: больших физических сил он не требует. Можно использовать практически любой капитал, войти даже с минимальными вложениями. Платить нужно лишь 13% подоходный налог. Гарантирована полная свобода от чиновников, начальников, сотрудников. Трейдинг не привязан к конкретному месту. Можно жить и торговать где хочешь, хоть у себя дома, хоть на берегу океана.ПерспективыРазвитие искусственного интеллекта (ИИ) позволит полностью устранить человека от трейдинга. Компьютер способен оперативно проводить сотни тысяч сделок. Чтобы принять решение о покупке-продаже, ему хватает доли секунды. Трейдеры уже многие годы пользуются специальными программами-роботами. Они моментально определяют тренды, анализируют котировки на нескольких биржах и выдают математическую модель-прогноз. И сейчас, и в будущем, разумеется, профессия трейдера будет подвержена автоматизации. Человек уступил машине, которая зарабатывает для него деньги.Но в погоне за прибылью следует быть внимательными, потому как в интернете в последнее время все чаще встречаются объявления о продаже торговых роботов, основанных на ИИ. Разработчики и реализаторы практически гарантируют целевой аудитории доходность до 300% ежемесячно. Подобные объявления размещают мошенники. Платные торговые роботы действительно существуют. Их продают через профильные интернет-магазины. Потенциальная доходность этих программ 10-12% в месяц.Автор Кирилл Гришин, радио SputnikКоротко и по делу. Только отборные цитаты в нашем Телеграм-канале.

https://radiosputnik.ru/20211001/investor-1752726177.html

https://radiosputnik.ru/20210928/ipoteka-1752178392.html

санкт-петербург

россия

2021

Новости

ru-RU

https://radiosputnik.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

экономика, санкт-петербург, джордж сорос, высшая школа экономики (вшэ), центральный банк рф (цб рф), telegram (приложение), биржа, подкасты – радио sputnik, россия