Юрист оценил просьбу банков о праве на отказ от перевода денег клиента
© Depositphotos.com / freedomtumz
Читать в
Банки попросили предоставить им право не выполнять в некоторых случаях решения судов, чтобы остановить новый вид мошенничества. Инициативу прокомментировал в эфире радио Sputnik адвокат юридической фирмы "Скрябин и партнеры" Денис Скрябин.
Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил Минюсту отменить или изменить правило, которое обязывает банки переводить деньги со счета человека или компании сразу же после получения из суда исполнительного листа о взыскании средств с должника.
В России участились случаи махинаций с использованием исполнительных документов, отмечается на сайте НСФР (некоммерческого партнерства, объединяющего десятки банков). Речь идет о подделке исполнительных листов, оформлении фиктивной задолженности (используется злоумышленниками для отмывания денег или вывода их за рубеж), списании средств со счета "двойника" должника (физического лица с аналогичной датой рождения и ФИО).
В случае, если Минюст поддержит предложение участников финансового рынка, это решит проблему мошенничества и сократит случаи вывода денег за рубеж, но создаст новые коллизии, такое мнение высказал в интервью радио Sputnik адвокат юридической фирмы "Скрябин и партнеры" Денис Скрябин.
«
"Подобная инициатива назрела давно, но предложенный механизм является достаточно странным. В таком случае банки на себя берут некую ревизию тех судебных актов и исполнительных документов, которые выданы судебными инстанциями. Фактически банки хотят поставить себя выше судов", – полагает юрист.
По мнению Дениса Скрябина, нужно не расширять полномочия банков, а активнее использовать уже существующий механизм защиты от вывода денег за рубеж.
«
"На мой взгляд, проблема подобного вывода денег за рубеж, в том числе и через судебные решения с исполнительными листами, решается путем привлечения Росфинмониторинга к участию в делах, где есть иностранные элементы и есть вероятность, что деньги будут взысканы в пользу иностранного лица и будут выведены за пределы России. Когда Росфинмониторинг привлекают к таким делам, тогда меры контроля удовлетворяют и государство, и участников судебных заседаний, и рынок. Предоставление банкам дополнительных полномочий будет излишним", – уверен юрист.
Ранее сообщалось о намерении Центробанка и Минюста ограничить перевод денег за рубеж российскими компаниями по исполнительным листам. В случае принятия нормативного документа, разработанного ведомствами, для получения задолженности по исполнительному листу компания или гражданин должны будут открыть счет в российском банке.
Коротко и по делу. Только отборные цитаты в нашем Телеграм-канале.
