МОСКВА, 11 июля/ Радио Sputnik. Банки начали активнее выявлять подозрительные операции при переводах по СБП, сообщили в пресс-службе МВД.
В числе ключевых сигналов для финансовых организаций оказались три наиболее ярких маркера. К ним относятся оформление кредита и последующее снятие денег в течение суток, перевод на свой счет суммы свыше 200 тысяч рублей по СБП, а также замена телефонного номера, который используется для доступа к интернет-банку.
Помимо этого, сотрудники банков следят за нестандартными действиями клиентов. К примеру, снятие наличных в ночное время, вдали от привычного места проживания или запрос в банкомате необычной суммы может вызвать дополнительные вопросы у службы безопасности.
Также подозрение возникает, если человек пользуется способом выдачи, который раньше не применял, например, снимает деньги по QR-коду. Мониторингу подвергается и характер звонков, совершенных за последние шесть часов до проведения операции, – его изменения также считаются тревожным сигналом.
В фокусе внимания оказываются технические параметры: с какого устройства клиент заходил в приложение, не поменялись ли его характеристики, а также наличие вредоносных программ на телефоне.
Еще один повод для проверки – более пяти неудачных попыток снятия наличных, зафиксированных за сутки. Все эти критерии, по данным МВД, позволяют своевременно выявлять попытки мошеннических действий.
Радио Sputnik в MAX. Подписывайтесь!