Как обезопасить свои счета от мошенников? Какие операции считаются подозрительными? Почему до сих пор криптовалюта и другие "цифровые деньги" вызывают недоверие у россиян? Несут ли они какие-то угрозы? Нужны ли изменения в законодательстве в связи с развитием технологий? И какие есть возможности у россиян, чтобы бесплатно повысить свою финансовую грамотность? Об этом и не только в программе "Лосева. Все будет ru".
Евгений Шевляков: самое главное – это обеспечение безопасности как таковой. Безопасность необходимо обеспечивать как государству в целом, над чем работает ведомство (Росфинмониторинг – ред.), так и каждого отдельного гражданина нашей страны. Очень часто наше ведомство еще называют "финансовая разведка" или "федеральная служба по финансовому мониторингу". В нашей работе достаточно много романтики, прагматизма, но мы работаем с мониторингом денежных средств. Мы действительно осуществляем мониторинг денежных средств граждан, компаний, и в целом финансовых потоков, которые входят в нашу страну.
Евгений Шевляков: любой сбор денежных средств происходит не только сейчас, он происходил и до этого, потому что есть специальные организации, фонды, которые помогали людям всегда. С точки зрения того, как это делать правильно, то можно это делать через фонды. А если идет сбор на частные карточки, и деньги идут туда, куда они хотят их направить, и это реальная деятельность, то, конечно, их никто наказывать за это не будет. Наша разведка, конечно, это все проверяет. Но достаточно часто приходится сталкиваться с обратной стороной медали, когда мы проверяем тех людей, которые собирают денежные средства не в данных целях.
Евгений Шевляков: в этом-то и опасность мошеннических звонков, потому что они молниеносные. Система умеет реагировать на определенные вещи молниеносно, на все, что связано с террористической и контртеррористической деятельностью, а вот именно конкретно в этом случае – это волеизъявление человека: он сам соглашается, сам переводит, сам потом понимает, что совершил действие, которое не нужно было совершать, но это делает все в телефоне. Первый оплот защиты – это банки, которые видят такие операции, и только потом уже все остальные, потому что кровеносная финансовая система завязана на банковской части, поэтому здесь в первую очередь работают заградительные меры банков, как быстро они могут реагировать на это.
Евгений Шевляков: мы прикладываем карту и четко понимаем, куда наши денежные средства попадут. Очень часто, когда нам предлагают перевести денежные средства с карточки на карточку, мотивируя это разными способами, обычно это какие-то манипулятивные действия. С большей долей вероятности это происходит потому, что так удобно оперировать бизнесу, это может быть некий уход от контроля, уход от налогов. Это маленькие хулиганства, так бы я это назвал. Это не совсем правильно.
Такого Telegram-канала, как у нас, нет ни у кого. Он для тех, кто хочет делать выводы сам.